每张可赚2000元?出借数百张银行卡收租,男子却因“黑吃黑”负“债”

发表时间:2022-01-11 18:42:04

来源:[来源:三湘都市报]

三湘都市报1月11日讯(全媒体记者 王智芳 通讯员 张吟丰 吴礼强)一场外商聚会上,一桩关于银行卡的“生意”悄然签订。此后,一张张银行卡藏在快递包装里,漂洋过海。而躲在银行卡背后的,却一个彻头彻尾的圈套。

长沙男子李某被出租一张银行卡每月可得2000元租金的“馅饼”砸中,很快发展了一个百人租卡团伙,出租的银行卡涉及全国各地79起电信网络诈骗案件,涉案金额5000余万元。

今日,记者从长沙市雨花区检察院获悉,通过该院公诉,李某等48名被告人分别被法院终审以妨害信用卡管理罪、帮助信息网络犯罪活动罪判处刑罚,隐藏在银行卡背后的非法利益链条被彻底斩断。

寄往海外的包裹内藏着银行卡

李某本是长沙某市场国际商品展示贸易中心的商管员,月工资4000余元。2019年5月的一次外商聚会上,李某通过一名郭姓外籍男子与外商小杰相识,小杰主动提出合作,并为李某带来了一笔大订单。

小杰自称在海外做线上娱乐博彩,需要大批个人银行卡结算赌资,想邀请郭某和李某合作,并许诺每张卡每月可以拿到2000元租金。出租一张卡就能获得半个月的工资,面对这样轻松的赚钱方式,李某心动了。作为一名商管员,李某积累了丰富的人脉资源,积极发展下线当起了中间商,每张卡每月仅留下500元,其余1500元租金全部交给下线。

2019年11月,郭某又介绍李某认识了另一个境外上线尼克。此后,李某同时为小杰和尼克出租银行卡“四件套”(银行卡、U盾、手机卡、身份证照片)。出租银行卡的队伍不断壮大,19名下线又在全国各地发展了百余名开卡人,下线抽取提成后,按每卡每月100元至800元的价格支付给开卡人。

李某对收到的银行卡“四件套”逐一进行测试,测试成功后按照要求寄到深圳一物流中转站,物流公司的员工黄某是团伙的接应。藏在快递盒中的银行卡非常隐蔽,被备注为“文件”“数码产品”,有的甚至直接存放在玩具等货物中,通过国际物流公司转运至海外。

瞄准同事朋友,组建百人团队

李某的百人团队是如何组建起来的?他首先瞄准了自己的同事。

“他说做副业,不违法只违规。”耿某曾是李某的上司,将自己名下的4张银行卡和丈夫名下的2张银行卡都借给了李某,李某每月每张卡给她1500元。光这一项,家庭每月就增加收入9000元。

因为交易频繁,耿某的卡很快被银行冻结。面对银行工作人员的质疑,耿某称“都是刷单的银行流水”。为了每月继续拿到嗯高额租金,她又办理了其他银行卡。

“银行卡被冻结,我也曾对用途产生过怀疑,李某坚称不违法。”耿某几个月后她刷到一个短视频,描述的是买卖银行卡被公安机关处理的事。慌张之下与其他同事商量,同事决定不租了,耿某却舍不得每月的租金,继续抱着侥幸心理出租。耿某获利3万余元,她出租的银行卡帮助犯罪团伙流转资金1300余万元。

警方梳理发现,李某拉入伙的,大部分是同事、朋友与同学。这些人尝到了“来钱快”的甜头,继续发展更多人。

开卡人“黑吃黑”,他负上了“债”

作为团伙的总负责人,下面发展了100多人,李某本应赚得盆满钵满。但他却因多起开卡人“黑吃黑”,负上了“债”。

在李某的团伙中,有这样一条规定:银行卡在使用中如果被止付、冻结或被银行风控处置,出租银行卡的人需要到银行办理解冻、解封,并取出涉案款项转存至指定的回款账户。

“2020年4月,尼克在微信上说我们提供给他的银行卡被黑走了40万元,冻结了30万元。经核实,是开卡人用挂失、补卡取钱的方式套走了卡里的钱。”李某称,这些钱全成了他的债务,“每月给尼克这条线提供20至40张银行卡,仅获利4万元。”

这种情况并非偶然,租给小杰的银行卡也被“黑”过钱,因为追不回来,只能自己揽过来慢慢还债。

据查证,2019年至案发,李某等人为上线提供的银行卡“四件套”共计580余套,非法获利450余万元,涉及电信网络诈骗案件79件,遍布广东、河南、浙江、江苏等12个省份,涉案类别主要为冒充公检法诈骗、裸聊敲诈勒索、刷单诈骗、贷款诈骗等,涉案金额达5000余万元。

66名涉案人员分层处理

2020年4月,长沙市公安局接到群众举报:“有人以高额报酬大量租用他人银行卡,并将银行卡邮寄到海外实施犯罪活动。”

长沙市雨花区检察院在接到长沙市公安局雨花分局的邀请后,抽调办案骨干成立专案组,依法提前介入,及时了解案情和证据情况,对犯罪嫌疑人涉及的罪名以及取证要求提出建议。该案共抓获涉案人员104人,长沙市公安局雨花分局对被拘留的66名犯罪嫌疑人分8起案件,于2020年11月12日提请检察院审查批准逮捕。

该案系全国“断卡”行动部署电视电话会议后,由公安部督办的案件。雨花区检察院依法从严从快办理上述案件,在请示长沙市检察院后,经员额检察官联席会议讨论,考虑到案件证据、各犯罪嫌疑人涉及罪名、犯罪情节等,对提请批准逮捕的66名犯罪嫌疑人分为上线、下线、开卡人、物流四个层次依法进行处理。

2020年12月至2021年1月,该院对被批准逮捕的38名开卡人进行了羁押必要性审查,对其中提供银行卡数量较少、初犯且认罪认罚、积极退赃的16名犯罪嫌疑人向公安机关发出了《羁押必要性审查建议书》,公安机关对14人变更强制措施为取保候审。2021年3月23日,雨花区检察院对该案提起公诉。6月23日,法院作出一审判决,李某等人不服提起上诉。2021年12月8日,长沙市中级法院经审理作出二审判决,以李某犯妨害信用卡管理罪判处其有期徒刑五年,并处罚金8万元,以帮助信息网络犯罪活动罪分别判处其余人员有期徒刑一年三个月至有期徒刑九个月,缓刑一年不等的刑罚,各并处2万元至1万元不等的罚金。